Торговое финансирование

ООО «Барклайс Банк» предлагает своим клиентам апробированный международной банковской практикой продукт - Торговое финансирование.

ООО «Барклайс Банк» имеет существенные конкурентные преимущества на российском рынке банковских услуг в сегменте корпоративного бизнеса и позволяет работать практически со всеми российскими банками и финансовыми учреждениями мира.

Обслуживание торговых сделок на территории РФ

ООО «Барклайс Банк» предлагает следующие инструменты для обслуживания торговых сделок на территории РФ:

Аккредитивы

ООО «Барклайс Банк» открывает/исполняет следующие виды аккредитивов:

• покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные);
• отзывные и безотзывные (могут быть подтвержденными).

Банковские гарантии:

• Гарантия исполнения договорных обязательств;
• Гарантия платежа;
• Гарантия возврата авансового платежа;
• Гарантия на участие в конкурсе;
• Гарантии в пользу таможенных органов РФ;
• и другие

Обсуживание внешнеторговых контрактов:

Под внешнеторговыми операциями клиентов понимаются операции, предполагающие трансграничные расчеты между сторонами по контракту, традиционно связанные с импортом или экспортом товаров или услуг. ООО «Барклайс Банк» предлагает следующие продукты:

Аккредитивы

• Аккредитивы по предъявлению (at sight) – платеж против документов;
• Аккредитивы с отсрочкой платежа – платеж через определенное время против предъявления документов;
• Трансферабельные аккредитивы – используемые, как правило, при наличии торгового посредника;
• Резервные аккредитивы (Stand - by) - выполняющие функцию гарантии;
• Аккредитивы с «красной оговоркой» - предполагающие авансовый платеж в рамках контракта.

Использование аккредитивной формы расчетов при оплате товаров и/или оказания услуг предоставляет как покупателю, так и поставщику ряд преимуществ.

Для покупателей (импортеров):

• Частичное или полное исключение необходимости предоплаты;
• Регулирование сроков оплаты за товар или услуги;
• Возможность получения отсрочки платежа от продавца в виде товарного кредита и реализация товара до го оплаты;
• Получение кредитных средств, стоимость которых значительно ниже по сравнению с традиционным банковским кредитом, за счет привлечения более дешевых кредитных ресурсов от иностранных финансовых институтов;
• Сохранение существующих схем движения товаров и денег;
• Возможности расширения рынка сбыта и увеличения объема продаж, что обеспечивает скидки и бонусы от поставщиков в связи с высоким оборотом товарных закупок.

Для поставщиков (экспортеров):

• Гарантированное получение валютной выручки за отгруженный товар/оказанные услуги;
• Устранение риска страны покупателя за счет дополнительного обязательства иностранного банка;
• Возможность погашения полученного кредита за счет средств экспортной выручки;
• Усиление конкурентной позиции на рынке.

Банковские гарантии

ООО «Барклайс Банк» предоставляет следующие виды банковских гарантий:

• Гарантия исполнения контрактных обязательств;
• Гарантия платежа;
• Гарантия возврата авансового платежа;
• Тендерная гарантия.

Основные условия реализации услуг по выпуску аккедитивов и гарантий:

1. Выпуск инструмента на покрытой основе (предоставление 100 % денежного обеспечения со стороны клиента и размещение его на внутреннем счете покрытия в ООО «Барклайс Банк»)
   Для получения данной услуги клиенту необходимо обратиться в подразделение ООО «Барклайс Банк» по месту расчетно-кассового обслуживания за консультацией относительно перечня документов, которые будут затребованы Банком для выпуска инструмента.
2. Выпуск инструмента на непокрытой основе в рамках кредитных линий, установленных на клиентов.
   Для получения данной услуги на непокрытой/необеспеченной основе клиенту ООО «Барклайс Банк» необходимо обратиться в подразделение Банка по месту расчетно-кассового обслуживания для получения консультации по перечню документов, которые будут затребованы Банком для оценки клиента на предмет возможности предоставления инструмента на непокрытой основе.

Этапы работы с клиентом при выпуске аккредитива или гарантии на непокрытой основе:

1. Обращение в ООО «Барклайс Банк»
   • Если персональный менеджер за Вами не закреплен, то Вы можете обратиться непосредственно в Департамент банковских продуктов торгового финансирования;
   • Если персональный менеджер за Вами закреплен, то он окажет Вам содействие в сборе документов для проведения оценки финансового положения заемщика и установления кредитной линии.
2. Предоставление документов для оценки деятельности заемщика;
3. Предоставление обеспечения.

Банком могут приниматься следующие виды обеспечения:

• недвижимое имущество;
• движимое имущество (авто/мототехника, сервисное/торговое оборудование);
• имущественные права (залог долей участия в уставных капиталах юридических лиц);
• права требования по контрактам;
• ценные бумаги (векселя, акции);
• контргарантии банков или иных финансовых институтов (небанковских кредитных организаций, страховых компаний);
• поручительства собственников бизнеса/ поручительства физических и юридических лиц с известной банку платежеспособностью.

Объем обеспечения должен покрывать запрашиваемую сумму кредита с учетом процентов за весь период действия кредитного договора. Требование к сумме обеспечения устанавливается индивидуально в зависимости от степени кредитного риска, величины финансовых потоков Заемщика и ликвидности обеспечения.

4. Принятие решение ООО «Барклайс Банк» об установлении лимита на операции торгового финансирования;
5. Выдача инструмента.
3. Основные требования, предъявляемые к сделкам.
• финансирование краткосрочных (до 12 месяцев) проектов, связанных с импортом товаров или услуг, сумма сделки от 100 000 долларов США;
• поставка товаров (за исключением отдельных товарных групп, таких как вооружение и т.п.) или услуг из любых стран (кроме стран, в отношении которых введен режим международных санкций);
• предварительная договоренность о специфике, стоимости сделки.

По операциям торгового финансирования Вас могут проконсультировать:

Макнотон Джон, тел. +7 (495) 228-31-31 (доб. 3367), John.McNaughton@barclays.ru